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城商行密集發行小微專項金融債小銀行熱情更

发布时间:2019-11-09 01:41:38

城商行密集发行小微专项金融债 小银行热情更高

诸多迹象表明,曾经火热一时的小微专项金融债,正在城商行的接棒下再度升温

21世纪经济报道统计数据显示,仅半月内就有至少5家城商行或农商行尝试,据最新了解到的信息,河北银行与嘉兴银行的小微专项金融债业已完成发行

五家城商行密集发债

11月5日,河北银行20亿元人民币金融债券完成发行,募集资金将 专款专用 ,全部用于小微贷款

该期债券分为3年期和5年期两个品种,各发行10亿元,最终票面利率分别为4.70%与4.90%,采用单利按年计息,不计复利,逾期不另计利息由主承销商中信证券组织承销团成员,通过央行发行系统在全国银行间债券市场公开招标发行

在发行文件中,河北银行也专门公布了小微贷款业务的情况,称2014年上半年小微企业贷款增速为27.18%,高于当期全部贷款平均13.32%的增速

而根据该行向提供的最新数据,截至9月末,中小微企业贷款余额为485亿元,占全行贷款比例的65.53%其中小微企业贷款余额280.70亿元,较年初增长35.58%,高出全行贷款增速16.45个百分点

几乎同一时间,嘉兴银行也发行了小微专项金融债,主承销商为兴业银行发行规模10亿元,同样分为3年期与5年期固定利率两个品种,募集资金将专项用于发放小型微型企业贷款发行结果显示三年期票面利率为5.4%,五年期票面利率为5.7%

不仅如此,此前的10月22日至27日之间,还有多家城商行或农商行小微专项金融债投向市场,包括桂林银行、柳州银行、浙江温州鹿城农村商业银行分别发行25亿元、5亿元、10亿元再早时间亦有广西北部湾银行、长安银行等试水小微专项金融债

不难看出,得益于小微企业专项金融债扩容,中小商业银行债券融资规模大幅提升

此前,区域性中小商业银行通过债券市场融资,多数局限于次级债和上市银行发行可转债,规模在全部商业银行债券融资总量中占比很小,而在小微企业专项金融债相关鼓励政策出台后,这一比例明显升高

中小银行热情更高

银监会2011年5月25日发布的《中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》( 银十条 )中明确提出,对于小企业贷款余额占企业贷款余额达到一定比例的商业银行,在满足审慎监管要求的条件下,优先支持其发行专项用于小微企业贷款的金融债,同时严格监控所募集资金的流向

2011年10月24日,银监会再次发布补充通知,对 银十条 进行细化,对于小微企业专项金融债的发行主体提出系列要求其中包括 其小型微型企业贷款增速应不低于全部贷款平均增速,增量应高于上年同期水平;申请发行小型微型企业贷款专项金融债的商业银行应出具书面承诺,承诺将发行金融债所筹集的资金全部用于发放小型微型企业贷款 等

对于商业银行而言,小微企业金融债确实具有一定吸引力,其中最突出的一点即为,对应贷款可不计入存贷比分子项,除此之外,融资成本也相对较低

在鼓励政策出台同年的12月28日,首只专项金融债 兴业银行2011年第一期小企业贷款专项金融债(11兴业01)成功发行,发行总额为300亿元,全部为5年期固定利率,票面利率为4.20%,募集资金用途载明 专项用于小企业贷款

除此之外,民生银行、浦发银行、杭州银行等也陆续在第一时间拿到许可,小微金融债的发行一时间风生水起,并开始在2012年迅猛发展而行至2013年,商业银行发行的金融债更是几乎全部为小微企业专项,相关数据统计,2013年共有33只小微企业专项金融债发行,募集资金1115亿元

进入2014年,虽不如此前两年的热潮之盛,募资总规模也有所收缩,但值得一提的是,随着股份制银行发行步伐渐渐慢下,今年以来,小微专项金融债的发行在中小型城商行接棒后,仍保持发行热度相较于大中型银行,以城商行、农商行为主的中小银行对小微金融债的态度更为积极对于战略定位于锁定小微企业、负债来源并不十分充足的城市商业银行而言,小微企业专项金融债的资金补充作用更为明显

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